关注：银行员工非法吸收公众存款，多人被禁业判刑

坚守底线，牢记红线，才能走的更远。

文丨张戎

【资料图】

出品丨热浪财经

近日，国家金融监督管理总局发布的两则行政处罚决定书送达公告显示，姚雪芳、白本钦在农行巩义市支行工作期间，均对该支行“存在员工参与非法吸收公众存款”的行为承担直接责任，姚雪芳被禁业六年、白本钦被禁业两年。

「热浪财经」注意到同样的处罚决定送达书，在今年4月份已经公示过一次。而且今年2月份，农行巩义市支行也因“员工参与非法吸收公众存款”被河南银保监局罚款30万元。

农行多家支行存在非吸违法行为

多次发送处罚送达书可能跟该员工已被判刑无法接收有关。「热浪财经」发现有多条涉及姚雪芳和白本钦相关的裁判文书。

其中一则中显示，姚雪芳犯非法吸收存款罪、判处有期徒刑5年6个月，并处罚金20万元；白本钦犯非法吸收存款罪，判处有期徒刑2年，并处罚金5万元。而且，两人名下房产也被查封。

从多份裁判文书来看，姚雪芳告知受害者揽储可以给予对方高于银行活期存款利率的利息，以7厘至8分不等的高息为诱惑，一些受害者会将存折、密码以及身份证交给姚雪芳保管，姚雪芳将受害者存折钱取出另做他用。

不只是巩义市支行两名员工，「热浪财经」注意到同样是农业银行，山西省8条处罚送达书指向农行8个支行，违规事实都是存在参与非法吸收公众存款的违法行为。

这8名员工有的是大堂经理，有的是大堂引导员，其中7名员工被罚禁业2年，1人被警告处罚。

行业红线不能碰

近几年，国家在防范和处置金融风险、整顿金融乱象方面一直保持着“严监管”的态度，银行从业人员必须提高自身合规意识，避免触及法律红线。

存款类业务涉及罪名除了非法吸收公众存款罪，还有吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪、集资诈骗罪，其中非法吸收公众存款罪最为常发。

另外，信贷类业务同样也是银行刑事犯罪的高发领域。像是银行员工在给客户办理贷款时，收受他人贿赂，帮助其加快贷前审查、伪造虚假贷款材料，贷后对贷款用途审查失职等。可能涉及违法放贷罪或者贷款诈骗罪。

金融严监管和反腐高压背景下，一方面银行要严格内控制度，加强业务合规管理。另一方面，银行从业人员也要坚守自己的底线，牢记法律红线，涉及到职业生涯和道德底限的高压线千万不能碰！更不要因为眼前利益的诱惑蒙蔽了双眼，断送自己美好的未来！

标签：